ONE LINNER BANK AND BANK DEPOSITS

Q1: (Question 01) Banking is defined under which section of the Banking Regulation Act, 1949? / बैंकिंग को बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की किस धारा के तहत परिभाषित किया गया है?

✓ Correct Answer: Section 5(b) / धारा 5(b)
📖 Explanation: धारा 5(b) के अनुसार बैंकिंग का अर्थ ऋण देने या निवेश के उद्देश्य से जनता से जमा स्वीकार करना है।

Q2: (Question 02) According to Section 3 of the Negotiable Instruments Act, 1881, the term "Banker" includes? / नेगोशिएबल इंस्ट्रूमेंट्स एक्ट, 1881 की धारा 3 के अनुसार, "बैंकर" शब्द में शामिल है?

✓ Correct Answer: Any person acting as a banker and any Post Office Savings Bank. / बैंकर के रूप में कार्य करने वाला कोई भी व्यक्ति और कोई भी डाकघर बचत बैंक।
📖 Explanation: NI Act की धारा 3 बैंकर की परिभाषा में डाकघर बचत बैंक (Post Office Savings Bank) को भी शामिल करती है।

Q3: (Question 03) Under which section of the BR Act is it mandatory for a company to hold a license from RBI to carry on banking business in India? / BR अधिनियम की किस धारा के तहत किसी कंपनी के लिए भारत में बैंकिंग व्यवसाय करने के लिए RBI से लाइसेंस लेना अनिवार्य है?

✓ Correct Answer: Section 22 / धारा 22
📖 Explanation: धारा 22 के तहत बिना RBI लाइसेंस के कोई भी कंपनी भारत में बैंकिंग कार्य नहीं कर सकती।

Q4: (Question 04) A savings or current account is treated as "Inoperative/Dormant" if there are no customer-induced transactions for over a period of? / यदि किसी बचत या चालू खाते में कितने समय तक ग्राहक-प्रेरित लेनदेन नहीं होता है, तो उसे "निष्क्रिय/सुप्त" माना जाता है?

✓ Correct Answer: 2 years / 2 वर्ष
📖 Explanation: यदि 2 वर्ष से अधिक समय तक कोई लेनदेन न हो, तो खाते को 'Inoperative' या 'Dormant' वर्गीकृत किया जाता है।

Q5: (Question 05) What is the definition of "Bulk Deposit" for Scheduled Commercial Banks (excluding RRBs) as per the latest guidelines? / नवीनतम दिशा-निर्देशों के अनुसार अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों (RRBs को छोड़कर) के लिए "थोक जमा" (Bulk Deposit) की परिभाषा क्या है?

✓ Correct Answer: Rs 3 Crore and above. / 3 करोड़ रुपये और उससे अधिक।
📖 Explanation: SCBs और स्मॉल फाइनेंस बैंक के लिए एकल रुपया सावधि जमा ₹3 करोड़ या उससे अधिक को 'बल्क डिपॉजिट' माना जाता है।

Q6: (Question 06) Savings bank interest must be credited by banks at what minimum interval? / बैंकों द्वारा बचत बैंक ब्याज कम से कम किस अंतराल पर जमा किया जाना चाहिए?

✓ Correct Answer: Quarterly. / त्रैमासिक (कम से कम)।
📖 Explanation: RBI नियमों के अनुसार, बचत खाते का ब्याज कम से कम त्रैमासिक (Quarterly) आधार पर जमा किया जाना चाहिए।

Q7: (Question 07) Which portal has been launched by RBI to help citizens search for their unclaimed deposits across multiple banks? / नागरिकों को कई बैंकों में अपनी लावारिस जमा राशि खोजने में मदद करने के लिए RBI द्वारा कौन सा पोर्टल लॉन्च किया गया है?

✓ Correct Answer: UDGAM / उद्गम (UDGAM)
📖 Explanation: UDGAM (Unclaimed Deposits-Gateway to Access inforMation) पोर्टल लावारिस जमा की जानकारी के लिए बनाया गया है।

Q8: (Question 08) In which type of account is NO interest paid by the bank? / किस प्रकार के खाते में बैंक द्वारा कोई ब्याज नहीं दिया जाता है?

✓ Correct Answer: Current Account. / चालू खाता (Current Account)।
📖 Explanation: सामान्यतः चालू खाते (Current Account) पर कोई ब्याज नहीं दिया जाता है।

Q9: (Question 09) A bank shall transfer unclaimed deposits to the DEA Fund if they remain inoperative for a period of? / यदि कोई जमा राशि कितने समय तक लावारिस/निष्क्रिय रहती है, तो बैंक उसे DEA फंड में स्थानांतरित कर देगा?

✓ Correct Answer: 10 years or more / 10 वर्ष या उससे अधिक
📖 Explanation: बैंकिंग विनियमन अधिनियम की धारा 26A के तहत 10 साल से अधिक लावारिस पड़ी राशि को 'Depositor Education and Awareness Fund' (DEAF) में भेजा जाता है।

Q10: (Question 10) What is the range of period for which a Fixed Deposit (FD) can be opened? / सावधि जमा (FD) खोलने की अवधि की सीमा क्या है?

✓ Correct Answer: 7 days to 10 years. / 7 दिन से 10 वर्ष।
📖 Explanation: सावधि जमा (FD) न्यूनतम 7 दिन और अधिकतम 10 वर्ष के लिए हो सकती है।

Q11: (Question 11) Under Section 269T of the Income Tax Act, payment of FD (Principal + Interest) in cash is prohibited if the amount is? / आयकर अधिनियम की धारा 269T के तहत, नकद में FD (मूलधन + ब्याज) का भुगतान प्रतिबंधित है यदि राशि है?

✓ Correct Answer: Rs 20,000 or more. / 20,000 रुपये या उससे अधिक।
📖 Explanation: ₹20,000 या उससे अधिक की परिपक्वता राशि का भुगतान नकद में नहीं किया जा सकता, इसे खाते में जमा या ड्राफ्ट के जरिए करना होता है।

Q12: (Question 12) To waive TDS on FD interest, which form is submitted by Senior Citizens? / FD ब्याज पर TDS छूट (Waiver) के लिए वरिष्ठ नागरिकों द्वारा कौन सा फॉर्म जमा किया जाता है?

✓ Correct Answer: Form 15H / फॉर्म 15H
📖 Explanation: सामान्य जनता के लिए फॉर्म 15G और वरिष्ठ नागरिकों (60 वर्ष से अधिक) के लिए फॉर्म 15H का उपयोग होता है।

Q13: (Question 13) If an individual customer dies, the balance in their Current Account will attract what rate of interest till the date of repayment? / यदि किसी व्यक्तिगत ग्राहक की मृत्यु हो जाती है, तो उनके चालू खाते (Current Account) के शेष पर भुगतान की तारीख तक किस दर से ब्याज लगेगा?

✓ Correct Answer: Savings Account rate. / बचत खाता दर।
📖 Explanation: मृत व्यक्ति या एकल स्वामित्व वाले चालू खाते के शेष पर मृत्यु की तारीख से पुनर्भुगतान की तारीख तक बचत खाते की दर से ब्याज देय होता है।

Q14: (Question 14) What is the simple interest rate paid by RBI on the amounts lying in the DEA Fund (effective from May 11, 2021)? / DEA फंड में पड़ी राशि पर RBI द्वारा (11 मई 2021 से प्रभावी) कितना साधारण ब्याज दिया जाता है?

✓ Correct Answer: 3% per annum / 3% प्रति वर्ष
📖 Explanation: वर्तमान में DEAF राशि पर 3% प्रति वर्ष की दर से साधारण ब्याज (Simple Interest) दिया जाता है।

Q15: (Question 15) A "Walk-in Customer" is defined as a person who? / "वॉक-इन ग्राहक" को किस व्यक्ति के रूप में परिभाषित किया गया है?

✓ Correct Answer: Does not have an account but avails bank facilities like purchasing a draft. / जिसका खाता नहीं है लेकिन वह ड्राफ्ट खरीदने जैसी बैंक सुविधाओं का लाभ उठाता है।
📖 Explanation: वॉक-इन ग्राहक का बैंक के साथ कोई खाता-आधारित (Account-based) संबंध नहीं होता है। Truegyan Class 1: Bank & Bank Deposits - Mega MCQ Bank

Q16: (Question 01) Banking is defined under which section of the Banking Regulation Act, 1949? / बैंकिंग को बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की किस धारा के तहत परिभाषित किया गया है?

✓ Correct Answer: Section 5(b)
📖 Explanation: धारा 5(b) के अनुसार बैंकिंग का अर्थ ऋण देने या निवेश के उद्देश्य से जनता से जमा स्वीकार करना है।

Q17: (Question 02) According to Section 3 of the Negotiable Instruments Act, 1881, the term "Banker" includes? / नेगोशिएबल इंस्ट्रूमेंट्स एक्ट, 1881 की धारा 3 के अनुसार, "बैंकर" शब्द में कौन शामिल है?

✓ Correct Answer: Any person acting as a banker and any Post Office Savings Bank. / बैंकर के रूप में कार्य करने वाला कोई भी व्यक्ति और कोई भी डाकघर बचत बैंक।
📖 Explanation: NI Act की धारा 3 स्पष्ट रूप से डाकघर बचत बैंक को भी बैंकर की परिभाषा में शामिल करती है।

Q18: (Question 03) Under which section of the BR Act, 1949, can RBI issue a license to a company to carry on banking business in India? / BR अधिनियम, 1949 की किस धारा के तहत RBI किसी कंपनी को भारत में बैंकिंग व्यवसाय करने के लिए लाइसेंस जारी कर सकता है?

✓ Correct Answer: Section 22 / धारा 22
📖 Explanation: धारा 22 के तहत भारत में बैंकिंग कार्य करने के लिए RBI से लाइसेंस प्राप्त करना अनिवार्य है।

Q19: (Question 04) A Savings or Current account is treated as "Inoperative/Dormant" if there are no customer-induced transactions for over a period of? / यदि किसी बचत या चालू खाते में कितने समय तक ग्राहक-प्रेरित लेनदेन नहीं होता है, तो उसे "निष्क्रिय/सुप्त" माना जाता है?

✓ Correct Answer: 2 years / 2 वर्ष
📖 Explanation: 2 वर्ष से अधिक समय तक कोई भी वित्तीय लेनदेन (डेबिट या क्रेडिट) न होने पर खाते को सुप्त माना जाता है।

Q20: (Question 05) For a Scheduled Commercial Bank (excluding RRB), what is the threshold for "Bulk Deposit"? / अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक (RRB को छोड़कर) के लिए "थोक जमा" (Bulk Deposit) की सीमा क्या है?

✓ Correct Answer: Rs 3 Crore and above. / 3 करोड़ रुपये और उससे अधिक।
📖 Explanation: नवीनतम नियमों के अनुसार, SCB के लिए ₹3 करोड़ और RRB के लिए ₹1 करोड़ थोक जमा की सीमा है।

Q21: (Question 06) In which type of account is the interest calculated on the basis of the "Daily Balance" in the account? / किस प्रकार के खाते में ब्याज की गणना खाते के "दैनिक शेष" (Daily Balance) के आधार पर की जाती है?

✓ Correct Answer: Savings Bank Account / बचत बैंक खाता
📖 Explanation: बचत खातों पर ब्याज की गणना अब दैनिक आधार पर की जाती है न कि महीने के न्यूनतम शेष पर।

Q22: (Question 07) No interest is generally paid on which type of account? / सामान्यतः किस प्रकार के खाते पर कोई ब्याज नहीं दिया जाता है?

✓ Correct Answer: Current Deposit Account / चालू जमा खाता
📖 Explanation: व्यावसायिक आवश्यकताओं के लिए उपयोग होने वाले चालू खातों पर बैंक ब्याज नहीं देते हैं।

Q23: (Question 08) Unclaimed deposits are transferred to the DEA Fund after how many years of remaining inoperative? / कितने वर्षों तक निष्क्रिय रहने के बाद लावारिस जमा राशि को DEA फंड में स्थानांतरित कर दिया जाता है?

✓ Correct Answer: 10 years or more / 10 वर्ष या उससे अधिक
📖 Explanation: 10 साल या उससे अधिक समय तक लावारिस पड़ी राशि को RBI के 'जमाकर्ता शिक्षा और जागरूकता' (DEAF) फंड में भेजा जाता है।

Q24: (Question 09) What is the simple interest rate paid by RBI on DEA Fund balances effective from May 11, 2021? / 11 मई 2021 से प्रभावी, DEA फंड शेष पर RBI द्वारा कितना साधारण ब्याज दिया जाता है?

✓ Correct Answer: 3.0 % p.a. / 3.0 % प्रति वर्ष
📖 Explanation: RBI वर्तमान में DEAF राशि पर 3% प्रति वर्ष की दर से साधारण ब्याज का भुगतान करता है।

Q25: (Question 10) What is the range of duration for which a Fixed Deposit (FD) can be opened? / सावधि जमा (FD) खोलने की अवधि की सीमा क्या है?

✓ Correct Answer: 7 days to 10 years / 7 दिन से 10 वर्ष
📖 Explanation: सावधि जमा न्यूनतम 7 दिन और अधिकतम 10 वर्ष के लिए स्वीकार की जा सकती है।

Q26: (Question 11) Under Section 269T of the Income Tax Act, cash payment of FD proceeds is prohibited if the total (Principal + Interest) is? / आयकर अधिनियम की धारा 269T के तहत, नकद में FD भुगतान प्रतिबंधित है यदि कुल राशि (मूलधन + ब्याज) कितनी है?

✓ Correct Answer: Rs 20,000 or more / 20,000 रुपये या उससे अधिक
📖 Explanation: ₹20,000 या अधिक की परिपक्वता राशि का भुगतान नकद में नहीं किया जा सकता; यह खाता हस्तांतरण या ड्राफ्ट के माध्यम से होना चाहिए।

Q27: (Question 12) Which form is submitted by Senior Citizens to apply for TDS waiver on their FD interest? / वरिष्ठ नागरिकों द्वारा अपनी FD के ब्याज पर TDS छूट के लिए कौन सा फॉर्म जमा किया जाता है?

✓ Correct Answer: Form 15H / फॉर्म 15H
📖 Explanation: सामान्य नागरिकों के लिए फॉर्म 15G और वरिष्ठ नागरिकों (60 वर्ष+) के लिए फॉर्म 15H उपयोग होता है।

Q28: (Question 13) What happens if a Term Deposit matures and the proceeds are left unpaid/unclaimed? / यदि कोई सावधि जमा परिपक्व हो जाती है और राशि का भुगतान नहीं होता/लावारिस रहती है, तो क्या होता है?

✓ Correct Answer: It will attract savings bank interest rate or contracted rate, whichever is lower. / इस पर बचत बैंक ब्याज दर या अनुबंधित दर, जो भी कम हो, मिलेगी।
📖 Explanation: परिपक्वता के बाद लावारिस राशि पर बचत खाता दर या पुरानी अनुबंधित दर में से जो भी कम हो, वही ब्याज मिलता है।

Q29: (Question 14) A "Walk-in Customer" is defined as a person who? / "वॉक-इन ग्राहक" को किस व्यक्ति के रूप में परिभाषित किया गया है?

✓ Correct Answer: Has no account-based relationship but avails bank facilities (like draft/cheque encashment). / जिसका कोई खाता-आधारित संबंध नहीं है लेकिन वह बैंक सुविधाओं (जैसे ड्राफ्ट/चेक भुनाना) का लाभ उठाता है।
📖 Explanation: वॉक-इन ग्राहक का बैंक के साथ कोई स्थायी खाता नहीं होता।

Q30: (Question 15) What is the periodicity of interest credit on domestic Savings bank deposits? / घरेलू बचत बैंक जमा पर ब्याज क्रेडिट करने की आवृत्ति क्या है?

✓ Correct Answer: Quarterly or shorter intervals / त्रैमासिक या उससे कम अंतराल पर
📖 Explanation: RBI के अनुसार बचत खाते का ब्याज कम से कम त्रैमासिक आधार पर दिया जाना चाहिए।

Q31: (Question 16) As per the 2024 revised RBI guidelines, which of the following is treated as a valid "customer induced non-financial transaction"? / 2024 के संशोधित RBI नियमों के अनुसार, इनमें से किसे वैध "ग्राहक-प्रेरित गैर-वित्तीय लेनदेन" माना जाता है?

✓ Correct Answer: KYC updation done through digital channels/Internet banking. / डिजिटल चैनलों/इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से किया गया KYC अपडेट।
📖 Explanation: अब डिजिटल या फेस-टू-फेस मोड में KYC अपडेट करना भी खाते को सक्रिय रखने के लिए एक लेनदेन माना जाएगा।

Q32: (Question 17) In the event of a Term Deposit (TD) maturing on a Sunday/Holiday, the bank shall pay interest till the next working day at? / यदि कोई सावधि जमा रविवार/अवकाश के दिन परिपक्व होती है, तो बैंक अगले कार्य दिवस तक किस दर पर ब्याज देगा?

✓ Correct Answer: Originally contracted rate. / मूल रूप से अनुबंधित दर पर।
📖 Explanation: अवकाश के मामले में परिपक्वता भुगतान अगले कार्य दिवस पर होता है और ब्याज मूल अनुबंधित दर पर दिया जाता है।

Q33: (Question 18) If a Term Deposit is closed within 7 days of its opening, what is the rule regarding interest? / यदि कोई सावधि जमा खोलने के 7 दिनों के भीतर बंद कर दी जाती है, तो ब्याज का क्या नियम है?

✓ Correct Answer: No interest shall be paid. / कोई ब्याज नहीं दिया जाएगा।
📖 Explanation: 7 दिन से कम की जमा राशि पर कोई भी ब्याज देय नहीं होता है।

Q34: (Question 19) "UDGAM" portal refers to? / "UDGAM" पोर्टल का क्या अर्थ है?

✓ Correct Answer: Unclaimed Deposits-Gateway to Access inforMation. / लावारिस जमा-सूचना तक पहुँचने का प्रवेश द्वार।
📖 Explanation: यह RBI द्वारा नागरिकों को विभिन्न बैंकों में उनकी लावारिस जमा राशि खोजने में मदद करने के लिए बनाया गया पोर्टल है।

Q35: (Question 20) In the event of the death of a depositor before maturity of an FD, and it is claimed AFTER maturity, interest is paid? / यदि किसी जमाकर्ता की परिपक्वता से पहले मृत्यु हो जाती है, और दावे का भुगतान परिपक्वता के बाद होता है, तो ब्याज कैसे दिया जाता है?

✓ Correct Answer: Contracted rate till maturity, and then savings rate till payment date. / परिपक्वता तक अनुबंधित दर पर, और फिर भुगतान तिथि तक बचत दर पर।
📖 Explanation: मृत जमाकर्ता के मामले में, परिपक्वता तक अनुबंधित लाभ दिया जाता है, उसके बाद विलंब के लिए बचत दर लागू होती है। Truegyan Class 1: Concepts & Logic-based Questions (21-50)

Q36: (Question 21) A "Potential Customer" is someone who? / एक "संभावित ग्राहक" वह है जिसने?

✓ Correct Answer: Intends to open an account and has handed over the signed AOF to the bank. / खाता खोलने का इरादा रखता है और हस्ताक्षरित AOF बैंक को सौंप दिया है।
📖 Explanation: भले ही खाता अभी न खुला हो, लेकिन प्रक्रिया शुरू होने पर वह संभावित ग्राहक बन जाता है।

Q37: (Question 22) Which act defines the relationship of "Bailor and Bailee" in safe custody of articles? / वस्तुओं की सुरक्षित अभिरक्षा में "बेलर और बेली" के संबंध को कौन सा अधिनियम परिभाषित करता है?

✓ Correct Answer: Indian Contract Act, 1872 / भारतीय अनुबंध अधिनियम, 1872
📖 Explanation: बेलमेंट का संबंध (Bailment) भारतीय अनुबंध अधिनियम के तहत आता है।

Q38: (Question 23) What is the "Term" used for a customer in Core Banking Solution (CBS)? / कोर बैंकिंग सॉल्यूशन (CBS) में ग्राहक के लिए किस "शब्द" का उपयोग किया जाता है?

✓ Correct Answer: Customer of the bank. / बैंक का ग्राहक।
📖 Explanation: CBS के आने से ग्राहक अब किसी एक शाखा का नहीं, बल्कि पूरे बैंक का ग्राहक होता है।

Q39: (Question 24) A Savings account cannot be opened in the name of which of the following? / इनमें से किसके नाम पर बचत खाता नहीं खोला जा सकता है?

✓ Correct Answer: Municipal Corporations or Municipal Committees / नगर निगम या नगरपालिका समितियाँ
📖 Explanation: बजट आवंटन पर निर्भर सरकारी निकायों/विभागों को बचत खाता खोलने की अनुमति नहीं है (जब तक कि विशेष छूट न हो)।

Q40: (Question 25) For borrowers with an aggregate exposure of ₹50 crore or more, banks must put in place a/an? / ₹50 करोड़ या उससे अधिक के कुल एक्सपोजर वाले उधारकर्ताओं के लिए, बैंकों को क्या स्थापित करना होगा?

✓ Correct Answer: Escrow mechanism / एस्क्रो तंत्र
📖 Explanation: बड़े उधारकर्ताओं के लिए निधियों की निगरानी हेतु एस्क्रो तंत्र अनिवार्य है।

Q41: (Question 26) Under Section 5(C) of the BR Act, 1949, a Banking Company must accept deposits for the purpose of? / BR अधिनियम, 1949 की धारा 5(C) के तहत, एक बैंकिंग कंपनी को किसके उद्देश्य से जमा स्वीकार करना चाहिए?

✓ Correct Answer: Lending or Investment. / ऋण देना या निवेश करना।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q42: (Question 27) TDS is applicable on FD interest if the customer provides a PAN card at what rate? / यदि ग्राहक पैन कार्ड प्रदान करता है, तो FD ब्याज पर किस दर से TDS लागू होता है?

✓ Correct Answer: 10 % / 10 %
📖 Explanation: पैन होने पर 10% और पैन न होने पर 20% टीडीएस कटता है।

Q43: (Question 28) "UDRN" stands for? / "UDRN" का अर्थ क्या है?

✓ Correct Answer: Unclaimed Deposit Reference Number / लावारिस जमा संदर्भ संख्या
📖 Explanation: यह CBS द्वारा उत्पन्न एक अद्वितीय नंबर है जो DEAF को भेजे गए प्रत्येक लावारिस खाते को दिया जाता है।

Q44: (Question 29) A "Former Customer" is defined as a person who? / "पूर्व ग्राहक" को किस व्यक्ति के रूप में परिभाषित किया गया है?

✓ Correct Answer: Had a relationship with the bank in the past. / जिसका अतीत में बैंक के साथ संबंध था।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q45: (Question 30) If an FD is closed before maturity, interest is usually paid at? / यदि कोई FD परिपक्वता से पहले बंद कर दी जाती है, तो ब्याज सामान्यतः किस दर पर दिया जाता है?

✓ Correct Answer: Rate applicable for the period it remained with the bank (minus penalty). / उस अवधि के लिए लागू दर, जितने समय वह बैंक के साथ रही (जुर्माना घटाकर)।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q46: (Question 31) Recurring Deposit (RD) interest rate is generally? / आवर्ती जमा (RD) की ब्याज दर सामान्यतः कैसी होती है?

✓ Correct Answer: Higher than Savings but lower than FD for same period. / बचत से अधिक लेकिन समान अवधि की FD से कम।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q47: (Question 32) Which of the following can open a Savings account as per RBI? / RBI के अनुसार इनमें से कौन बचत खाता खोल सकता है?

✓ Correct Answer: Hindu Undivided Family (HUF) / हिंदू अविभाजित परिवार (HUF)
📖 Explanation: No explanation provided.

Q48: (Question 33) "Term Deposit" as per RBI definition includes? / RBI की परिभाषा के अनुसार "सावधि जमा" (Term Deposit) में क्या शामिल है?

✓ Correct Answer: RD, Cumulative, Annuity, and Cash Certificates. / RD, संचयी, वार्षिकी और नकद प्रमाण पत्र।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q49: (Question 34) Penalty for not maintaining minimum balance should be? / न्यूनतम शेष राशि न रखने पर दंड कैसा होना चाहिए?

✓ Correct Answer: Directly proportionate to the extent of shortfall. / कमी की सीमा के सीधे आनुपातिक।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q50: (Question 35) A "Branch" office of a banking company is a place where? / बैंकिंग कंपनी का "शाखा" कार्यालय वह स्थान है जहाँ?

✓ Correct Answer: Deposits are received, cheques cashed or moneys lent. / जमा स्वीकार किए जाते हैं, चेक भुनाए जाते हैं या पैसे उधार दिए जाते हैं।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q51: (Question 36) The "e-Kuber" system is used by banks for? / "ई-कुबेर" सिस्टम का उपयोग बैंकों द्वारा किसके लिए किया जाता है?

✓ Correct Answer: Submitting claims from the DEA Fund. / DEA फंड से दावों को जमा करने के लिए।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q52: (Question 37) "Shadow Reversal" in banking refers to? / बैंकिंग में "शैडो रिवर्सल" किसको संदर्भित करता है?

✓ Correct Answer: Crediting the unauthorized transaction amount to customer's account within 10 days of notification. / अधिसूचना के 10 दिनों के भीतर ग्राहक के खाते में अनधिकृत लेनदेन की राशि जमा करना।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q53: (Question 38) If an FD is claimed before maturity in case of depositor's death, is penalty applicable? / यदि जमाकर्ता की मृत्यु के मामले में परिपक्वता से पहले FD का दावा किया जाता है, तो क्या जुर्माना लागू होता है?

✓ Correct Answer: No penalty will be charged. / कोई जुर्माना नहीं लिया जाएगा।
📖 Explanation: मृत्यु के मामले में समयपूर्व निकासी पर कोई जुर्माना नहीं लगता है।

Q54: (Question 39) "Mera Khaata, Bhagya Vidhata" is the slogan of? / "मेरा खाता, भाग्य विधाता" किसका नारा है?

✓ Correct Answer: PMJDY / प्रधानमंत्री जन धन योजना
📖 Explanation: No explanation provided.

Q55: (Question 40) What is the maximum period for which a bank can issue a Fixed Deposit? / बैंक कितनी अधिकतम अवधि के लिए सावधि जमा जारी कर सकता है?

✓ Correct Answer: 10 years / 10 वर्ष
📖 Explanation: No explanation provided.

Q56: (Question 41) Section 26A of the BR Act, 1949 deals with? / BR अधिनियम, 1949 की धारा 26A किससे संबंधित है?

✓ Correct Answer: Depositor Education and Awareness Fund. / जमाकर्ता शिक्षा और जागरूकता कोष।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q57: (Question 42) For a BSBDA Small account, the balance should not exceed Rs. _____ at any time? / BSBDA छोटे खाते के लिए, शेष राशि किसी भी समय _____ रुपये से अधिक नहीं होनी चाहिए?

✓ Correct Answer: 50,000 / 50,000
📖 Explanation: No explanation provided.

Q58: (Question 43) Interest on Savings accounts is credited at what interval? / बचत खातों पर ब्याज किस अंतराल पर जमा किया जाता है?

✓ Correct Answer: Quarterly / त्रैमासिक
📖 Explanation: No explanation provided.

Q59: (Question 44) Which PSB migrated its website to the "bank.in" domain first? / किस PSB ने सबसे पहले अपनी वेबसाइट को "bank.in" डोमेन पर स्थानांतरित किया?

✓ Correct Answer: PNB / पीएनबी (PNB)
📖 Explanation: No explanation provided.

Q60: (Question 45) "Dormant" status is assigned to an account after inactivity of? / कितने समय की निष्क्रियता के बाद किसी खाते को "सुप्त" (Dormant) स्थिति दी जाती है?

✓ Correct Answer: 24 months / 24 महीने
📖 Explanation: No explanation provided.

Q61: (Question 46) If a matured FD is not claimed, it attracts which rate of interest? / यदि परिपक्व FD का दावा नहीं किया जाता है, तो उस पर कौन सी ब्याज दर लगती है?

✓ Correct Answer: Contracted rate or Savings rate, whichever is lower. / अनुबंधित दर या बचत दर, जो भी कम हो।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q62: (Question 47) Term deposits matured on a Sunday will be paid on? / रविवार को परिपक्व होने वाली सावधि जमा का भुगतान कब किया जाएगा?

✓ Correct Answer: Next working day. / अगले कार्य दिवस पर।
📖 Explanation: No explanation provided.

Q63: (Question 48) Who recommended the formation of RBI? / RBI के गठन की सिफारिश किसने की थी?

✓ Correct Answer: Hilton Young Commission / हिल्टन यंग कमीशन
📖 Explanation: No explanation provided.

Q64: (Question 49) Banker is defined in which section of the NI Act, 1881? / NI एक्ट, 1881 की किस धारा में बैंकर को परिभाषित किया गया है?

✓ Correct Answer: Section 3 / धारा 3
📖 Explanation: No explanation provided.

Q65: (Question 50) Total withdrawals in BSBDA per month (including ATM) is limited to? / BSBDA में प्रति माह कुल निकासी (ATM सहित) कितनी सीमित है?

✓ Correct Answer: 4 / 4
📖 Explanation: No explanation provided.

Q66: (Question 66) According to Section 2 of the Bill of Exchange Act, 1882, the term "Banker" includes? / विनिमय विपत्र अधिनियम (Bill of Exchange Act), 1882 की धारा 2 के अनुसार, "बैंकर" शब्द में कौन शामिल है?

✓ Correct Answer: A body of persons (whether incorporated or not) who carry on the business of banking. / व्यक्तियों का एक समूह (चाहे शामिल किया गया हो या नहीं) जो बैंकिंग का व्यवसाय करते हैं।

📖 Explanation: यह अधिनियम बैंकर की परिभाषा को व्यक्तियों के समूह तक विस्तारित करता है।

Q67: (Question 67) Up to what balance amount in a Savings Account is a uniform Rate of Interest (RoI) applicable, regardless of the amount? / बचत खाते में कितनी शेष राशि तक समान ब्याज दर (RoI) लागू होती है, भले ही राशि जो भी हो?

✓ Correct Answer: Rs 1 Lakh / 1 लाख रुपये

📖 Explanation: ₹1 लाख तक बैलेंस पर uniform RoI लागू होगी। ₹1 लाख से अधिक के end-of-day balance पर differential RoI दी जा सकती है।

Q68: (Question 68) Up to what amount of savings interest is tax-exempt under Section 80TTA of the Income Tax Act? / आयकर अधिनियम की धारा 80TTA के तहत कितनी राशि तक का बचत खाता ब्याज टैक्स-मुक्त (exempt) है?

✓ Correct Answer: Rs 10,000 / 10,000 रुपये

📖 Explanation: धारा 80TTA के तहत ₹10,000 तक का ब्याज टैक्स-मुक्त है।

Q69: (Question 69) A Savings Account cannot be opened in the name of which of the following? / इनमें से किसके नाम पर बचत खाता नहीं खोला जा सकता है?

✓ Correct Answer: Political party or any trading/business/professional organization / किसी राजनीतिक पार्टी या किसी व्यापारिक/व्यावसायिक संस्था

📖 Explanation: सरकारी विभाग, नगर निगम, राजनीतिक पार्टी या व्यापारिक संस्थाओं (proprietorship/partnership/company) के नाम पर बचत खाता नहीं खुल सकता।

Q70: (Question 70) While opening a Current Account, it is mandatory for the bank to check which of the following to ensure the entity is not a defaulter? / चालू खाता खोलते समय, यह सुनिश्चित करने के लिए कि इकाई चूककर्ता नहीं है, बैंक को किसकी जांच करना अनिवार्य है?

✓ Correct Answer: CIBIL/CRILC / सिबिल/क्रिल्क (CIBIL/CRILC)

📖 Explanation: खाता खोलते समय बैंक को CIBIL/CRILC देखना अनिवार्य है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि entity पर कोई borrowing arrangement/defaulter status तो नहीं है।

Q71: (Question 71) As per Credit Risk Management rules, special provisions for opening current accounts apply when the aggregate exposure in the banking system is? / क्रेडिट रिस्क मैनेजमेंट नियमों के अनुसार, बैंकिंग प्रणाली में कुल एक्सपोजर कितना होने पर चालू खाता खोलने के विशेष प्रावधान लागू होते हैं?

✓ Correct Answer: Rs 10 Crore or more / 10 करोड़ रुपये या अधिक

📖 Explanation: जहाँ बैंकिंग सिस्टम का aggregate exposure ₹10 करोड़ या अधिक हो, वहाँ विशेष प्रावधान लागू होते हैं। ₹10 करोड़ से कम वाले borrowers के लिए बिना प्रतिबंध खाता खुल सकता है।

Q72: (Question 72) For opening a current account with a bank having CC/OD facility, that bank must have at least what percentage of aggregate/fund-based exposure? / CC/OD सुविधा वाले बैंक में चालू खाता खोलने के लिए, उस बैंक का कम से कम कितने प्रतिशत कुल/फंड-आधारित एक्सपोजर होना चाहिए?

✓ Correct Answer: 10% / 10%

📖 Explanation: उधारकर्ता किसी भी एक बैंक (जिसके साथ CC/OD सुविधा हो) में current account खोल सकता है, बशर्ते उस बैंक का कम से कम 10% aggregate/fund-based exposure हो।

Q73: (Question 73) Amounts credited in a Collection Account must be sent to the designated CC/Current/OD account within how many working days? / संग्रह खाते (Collection Account) में जमा राशि को नामित CC/चालू/OD खाते में कितने कार्य दिवसों के भीतर भेजा जाना चाहिए?

✓ Correct Answer: 2 working days / 2 कार्य दिवस

📖 Explanation: Collection Account में जमा राशि, प्राप्ति के 2 कार्यदिवस के भीतर designated CC/current/OD account में भेजी जानी चाहिए।

Q74: (Question 74) Which type of account is tied to working capital facilities and is free from the restrictions imposed on current/OD accounts for borrowers with Rs 10 Cr exposure? / कौन सा खाता वर्किंग कैपिटल सुविधाओं से जुड़ा होता है और ₹10 करोड़ एक्सपोजर वाले उधारकर्ताओं के चालू/OD खातों पर लगाए गए प्रतिबंधों से मुक्त है?

✓ Correct Answer: Cash Credit Account / कैश क्रेडिट खाता

📖 Explanation: Cash Credit Account current/OD से अलग है; यह working capital सुविधा से जुड़ा है और इस पर कोई प्रतिबंध लागू नहीं है।

Q75: (Question 75) In a Term Deposit with "Maturity Option" (Re-investment), how is the interest compounded and paid? / "परिपक्वता विकल्प" (पुनः निवेश) वाली सावधि जमा में, ब्याज कैसे संयोजित (compound) और भुगतान किया जाता है?

✓ Correct Answer: Compounded quarterly and paid on maturity. / तिमाही आधार पर संयोजित और परिपक्वता पर देय।

📖 Explanation: Maturity Option (Re-investment) में ब्याज तिमाही आधार पर compound होता है व maturity पर देय होता है।

Q76: (Question 76) In the "Income Option" of a Term Deposit, on what basis is the monthly interest paid? / सावधि जमा के "आय विकल्प" (Income Option) में, मासिक ब्याज किस आधार पर देय होता है?

✓ Correct Answer: Discounted value / डिस्काउंटेड वैल्यू (Discounted value)

📖 Explanation: Income Option में Quarterly भुगतान simple interest दर पर होता है, जबकि Monthly भुगतान discounted value पर होता है। Half-yearly व Yearly भुगतान quarterly compounded आधार पर होते हैं।

Q77: (Question 77) For individuals (single/joint), premature withdrawal facility is mandatory for all term deposits up to what amount? / व्यक्तियों (एकल/संयुक्त) के लिए, कितनी राशि तक की सभी सावधि जमा (term deposits) में समयपूर्व निकासी (premature-withdrawal) सुविधा अनिवार्य है?

✓ Correct Answer: Rs 1 Crore / 1 करोड़ रुपये

📖 Explanation: व्यक्तियों की ₹1 करोड़ तक की सभी term deposits में premature-withdrawal-facility अनिवार्य है (पहले यह सीमा ₹15 लाख थी)।

Q78: (Question 78) How is the interest calculated and credited in a Recurring Deposit (RD) account? / आवर्ती जमा (RD) खाते में ब्याज की गणना और क्रेडिट कैसे की जाती है?

✓ Correct Answer: Simple interest on daily product basis, half-yearly compounded/credited. / दैनिक उत्पाद आधार पर साधारण ब्याज, अर्ध-वार्षिक संयोजित/क्रेडिट।

📖 Explanation: RD में Simple interest दैनिक product आधार पर calculate व half-yearly compound/credit होता है।

Q79: (Question 79) If a penal interest is applicable on premature withdrawal of an FD/RD, what is the rate of penalty charged on the applicable rate? / यदि FD/RD की समयपूर्व निकासी पर जुर्माना (penalty) लागू होता है, तो लागू दर (applicable rate) पर कितना दंडात्मक ब्याज (penal interest) लगाया जाता है?

✓ Correct Answer: 1% / 1%

📖 Explanation: यदि FD/RD पर premature penalty है तो 1% penal interest लगेगा — अर्थात "उस अवधि/राशि पर applicable rate माइनस 1%" दिया जाएगा।

Q80: (Question 80) If a simple Term Deposit matures on a Sunday/Holiday, interest for the extended period till the next working day is calculated on the principal amount on what basis? / यदि कोई साधारण सावधि जमा रविवार/छुट्टी को परिपक्व होती है, तो अगले कार्य दिवस तक की विस्तारित अवधि के लिए मूलधन पर ब्याज किस आधार पर गणना की जाती है?

✓ Correct Answer: 365 days/year basis / 365 दिन/वर्ष के आधार पर

📖 Explanation: साधारण term deposit में मूल principal amount पर originally contracted rate पर ब्याज मिलेगा, और यह गणना 365 दिन/वर्ष के आधार पर होती है।