Q 01. What is the limitation period of Lien? / Lien की सीमा अवधि (Limitation Period) क्या है?
A) 1 year
B) 2 years
C) 3 years
D) No limitation period
Correct: D
Explanation: Banker's Lien एक general lien होता है, जो बैंक को अपने ग्राहक की संपत्ति या securities को तब तक अपने पास रखने का अधिकार देता है जब तक ग्राहक का बकाया ऋण या दायित्व पूरा न हो जाए। Lien के लिए कोई निश्चित limitation period नहीं होता, क्योंकि यह एक right of retention (रोककर रखने का अधिकार) है, न कि अलग से कोई recovery suit। इसलिए जब तक bank का dues clear नहीं होता, lien लागू रह सकता है।
Q 02. A person who is ordered to pay a certain amount when an instrument is presented is called / वह व्यक्ति जिसे किसी लिखित साधन (instrument) के प्रस्तुत होने पर निश्चित राशि का भुगतान करने का आदेश दिया जाता है, क्या कहलाता है?
A) Drawer
B) Drawee
C) Payee
D) Endorser
Correct: B
Explanation: Drawee वह व्यक्ति या बैंक होता है जिसे Negotiable Instruments Act, 1881 के अंतर्गत किसी instrument (जैसे cheque या bill of exchange) में भुगतान करने का आदेश दिया जाता है।
Q 03. Who has developed e-RUPI? / e-RUPI किसने विकसित किया है?
A) Reserve Bank of India
B) National Payments Corporation of India
C) State Bank of India
D) Ministry of Finance, Government of India
Correct: B
Explanation: e-RUPI एक cashless और contactless digital voucher system है जिसे National Payments Corporation of India (NPCI) ने विकसित किया है।
Q 04. Long term borrowing shall be classified as / दीर्घकालीन उधारी को किस रूप में वर्गीकृत किया जाएगा?
A) Current Liability / चालू देनदारी
B) Contingent Liability / संभावित देनदारी
C) Non-Current Liability / गैर-चालू देनदारी
D) Capital Reserve / पूंजी भंडार
Correct: C
Explanation: Long Term Borrowings वे ऋण होते हैं जो 1 वर्ष से अधिक की अवधि के लिए लिए गए हों।
Q 05. Which is NOT a negotiable instrument? / निम्न में से कौन सा negotiable instrument नहीं है?
A) Promissory Note
B) Bill of Exchange
C) Cheque
D) Fixed Deposit Receipt
Correct: D
Explanation: Negotiable Instruments Act, 1881 के अनुसार negotiable instruments वे लिखित साधन हैं जो payment को order या bearer को करने का अधिकार देते हैं।
Q 06. Deposits under Sukanya Samriddhi can be made in the account till the completion of a period of ____ years from the date of account opening / सुकन्या समृद्धि योजना में खाते में जमा कितने वर्षों तक किए जा सकते हैं?
A) 10 Years
B) 15 Years
C) 14 Years
D) 21 Years
Correct: B
Explanation: Sukanya Samriddhi Yojana में deposit की सुविधा account open होने की तारीख से 15 साल तक उपलब्ध रहती है। Deposit minimum = ₹250 per month | Deposit maximum = ₹1,50,000 per year | Account केवल girl child के 21 वर्ष की उम्र तक maturity के लिए खुला रहता है, लेकिन deposit 15 वर्ष तक ही किया जा सकता है।
Q 07. Which is the nodal agency for PM SVANidhi scheme? / PM SVANidhi योजना के लिए नोडल एजेंसी कौन सी है? A) Ministry of Finance B) Ministry of Housing and Urban Affairs C) NABARD D) Small Industries Development Bank of India (SIDBI)
Correct: B
Explanation: PM SVANidhi (PM Street Vendor's AtmaNirbhar Nidhi) योजना की नोडल एजेंसी Ministry of Housing and Urban Affairs (MoHUA) है। यह योजना June 2020 में शुरू की गई थी, जिसका उद्देश्य street vendors को ₹10,000 से शुरू होकर ₹50,000 तक का collateral-free working capital loan प्रदान करना है। इस योजना को implement करने के लिए Small Industries Development Bank of India (SIDBI) को Implementation Agency बनाया गया है, लेकिन Nodal Ministry, MoHUA ही है।
Q 08. Which of the following is NOT a Non-Fund Based Credit Facility? / निम्नलिखित में से कौन सा Non-Fund Based Credit Facility नहीं है? A) Bank Guarantee (BG) B) Letter of Credit (LC) C) Deferred Payment Guarantee (DPG) D) Bills Purchased
Correct: D
Explanation: Non-Fund Based Credit Facilities वे सुविधाएं होती हैं जिनमें बैंक actual funds disbburse नहीं करता, केवल commitment या guarantee देता है: Bank Guarantee (BG) — Non-Fund Based Letter of Credit (LC) — Non-Fund Based Deferred Payment Guarantee (DPG) — Non-Fund Based जबकि Bills Purchased एक Fund Based Credit Facility है, क्योंकि इसमें बैंक bills के बदले actual funds provide करता है — अर्थात बैंक bill की राशि को तुरंत customer को pay करता है और बाद में drawee से वसूली करता है। इसलिए यह Fund Based facility की श्रेणी में आता है।
Q 09. Which of the following entities is NOT eligible to act as a Valuer? / निम्नलिखित में से कौन सी entity Valuer के रूप में कार्य करने के लिए पात्र नहीं है? A) Individual B) Partnership Firm C) Company D) Hindu Undivided Family (HUF)
Correct: D
Explanation: Companies Act, 2013 की Section 247 और IBBI (Registered Valuers and Valuation) Rules, 2017 के अनुसार, निम्नलिखित entities Valuer के रूप में Register हो सकती हैं Individual — पात्र है Partnership Firm — पात्र है Company — पात्र है जबकि Hindu Undivided Family (HUF) को Valuer के रूप में मान्यता नहीं दी गई है, क्योंकि HUF एक legal entity तो है, लेकिन यह न तो एक registered company है और न ही एक recognized professional body। इसके अलावा Minor, Undischarged Insolvent, और Convicted Person भी Valuer बनने के लिए अपात्र होते हैं।
Q 10. What is the full form of AEPS? / AEPS का पूर्ण रूप क्या है? A) Aadhaar Enabled Payment System B) Automated Electronic Payment System C) Aadhaar Electronic Processing System D) Automated Enabled Processing System
Correct: A
Explanation: AEPS का full form "Aadhaar Enabled Payment System" है। यह एक bank-led payment model है जो National Payments Corporation of India (NPCI) द्वारा संचालित है।
Q 11. What is the full form of NACH? / NACH का पूर्ण रूप क्या है? A) National Automated Clearing House B) National Automated Credit House C) New Automated Clearing Hub D) National Agency Clearing House
Correct: A
Explanation: NACH का full form "National Automated Clearing House" है। यह National Payments Corporation of India (NPCI) द्वारा संचालित एक centralized payment system है। NACH दो प्रकार से कार्य करता है:
Q 12. What is the full form of EMI? / EMI का पूर्ण रूप क्या है? A) Equated Monthly Installment B) Equal Monthly Income C) Equated Monthly Income D) Estimated Monthly Installment
Correct: A
Explanation: EMI का full form "Equated Monthly Installment" है। यह वह निश्चित राशि होती है जो एक borrower हर महीने अपने loan के repayment के रूप में bank या financial institution को चुकाता है। EMI में दो components होते हैं:
Q 13. What is the menu option for Customer ID Merger in CBS (Finacle)? / CBS (Finacle) में Customer ID Merger के लिए menu option क्या है? A) CUMRG B) HCCA C) CUMER D) CUMOD
Correct: B
Explanation: Finacle CBS में Customer ID Merger के लिए menu option "HCCA" है। यह प्रक्रिया तब उपयोग की जाती है जब किसी एक ही customer के दो अलग-अलग Customer IDs बन जाते हैं और उन्हें एक single Customer ID में merge करना होता है।
Q 14. Who decides the Scale of Finance in Agriculture Loans? / कृषि ऋणों में Scale of Finance कौन निर्धारित करता है? A) Reserve Bank of India (RBI) B) NABARD C) District Level Technical Committee (DLTC) D) State Government
Correct: C
Explanation: कृषि ऋणों में Scale of Finance (SOF) का निर्धारण District Level Technical Committee (DLTC) द्वारा किया जाता है।
Q 12. Which of the following is NOT a SMA Classification? / निम्नलिखित में से कौन सा SMA वर्गीकरण नहीं है? A) SMA 0 B) SMA 1 C) SMA 2 D) SMA 3
Correct: D
Explanation: SMA (Special Mention Account) वह खाता होता है जिसमें repayment में stress के शुरुआती संकेत दिखने लगते हैं। RBI के guidelines के अनुसार SMA के केवल तीन वर्गीकरण होते हैं:
Q 01. Which of the following is a Fund Based Facility? / निम्न में से कौन-सी फंड आधारित सुविधा है? A) Letter of Credit (LC)
B) Bank Guarantee (BG)
C) Cash Credit
D) Performance Guarantee
Correct: C
Explanation: Fund Based Facilities वे होती हैं जिनमें बैंक actual funds disbburse करता है। Cash Credit एक Fund Based Facility है जिसमें borrower को एक निश्चित limit तक funds उपलब्ध कराए जाते हैं। जबकि Letter of Credit, Bank Guarantee और Performance Guarantee Non-Fund Based Facilities हैं क्योंकि इनमें बैंक केवल commitment/guarantee देता है, actual funds नहीं।
Q 02. Term Loans are mainly granted for? / टर्म लोन मुख्य रूप से किसके लिए दिए जाते हैं?
A) Working Capital Needs
B) Financing Capital Assets
C) Paying Wages
D) Daily Business Expenses
Correct: B
Explanation: Term Loans मुख्यतः Capital Assets जैसे machinery, equipment, land, building आदि की खरीद के लिए दिए जाते हैं। ये loans एक निश्चित अवधि के लिए होते हैं और EMI के रूप में चुकाए जाते हैं। Working Capital के लिए Cash Credit/Overdraft उपयोग होता है।
Q 03. Cash Credit is sanctioned to meet? / कैश क्रेडिट स्वीकृत किया जाता है:
A) Capital Expenditure
B) Working Capital Gap
C) Personal Expenses
D) Long-term Investment
Correct: B
Explanation: Cash Credit (CC) एक revolving credit facility है जो Working Capital Gap को पूरा करने के लिए दी जाती है। इसमें borrower को stock और debtors की security पर एक limit मिलती है। यह day-to-day business operations जैसे raw material खरीदना, wages देना आदि के लिए उपयोगी है।
Q 04. Withdrawal in a Cash Credit account is allowed? / कैश क्रेडिट खाते में निकासी की अनुमति होती है:
A) Entire Limit at Once
B) Only Once in a Year
C) As per Drawing Power
D) After Maturity Only
Correct: C
Explanation: Cash Credit खाते में निकासी Drawing Power (DP) के अनुसार होती है। Drawing Power की गणना Stock + Debtors - Creditors के आधार पर होती है और इसे Margin % घटाकर निकाला जाता है। Borrower Sanctioned Limit और Drawing Power में से जो कम हो उतनी ही राशि निकाल सकता है।
Q 05. A Demand Loan is repayable? / डिमांड लोन का पुनर्भुगतान होता है:
A) In Instalments
B) On Maturity Only
C) On Demand in One Shot
D) Through Cash Credit Account
Correct: C
Explanation: Demand Loan वह loan है जिसे बैंक मांग करने पर एकमुश्त (lump sum) वापस ले सकता है। इसकी कोई fixed repayment schedule नहीं होती। यह generally short-term nature का होता है और बैंक जब चाहे तब repayment की मांग कर सकता है।
Q 06. Packing Credit is a? / पैकिंग क्रेडिट होता है:
A) Term Loan
B) Post-shipment Credit
C) Pre-shipment Credit
D) Consumer Loan
Correct: C
Explanation: Packing Credit एक Pre-shipment Credit है जो export करने वाले व्यापारियों को माल की packing, processing और shipment से पहले दी जाती है। यह exporter को raw material खरीदने और माल तैयार करने के लिए fund उपलब्ध कराती है। Post-shipment credit shipment के बाद मिलती है।
Q 07. Total CICs (Credit Information Companies) with which our bank is having tie-up? / हमारे बैंक का कितनी Credit Information Companies से tie-up है?
A) 1
B) 2
C) 3
D) 4
Correct: D
Explanation: PNB का 4 Credit Information Companies (CICs) के साथ tie-up है जो RBI द्वारा licensed हैं: 1) CIBIL (TransUnion), 2) CRIF High Mark, 3) Equifax, 4) Experian। ये सभी borrowers की credit history और credit score provide करती हैं, जिससे बैंक loan देने से पहले creditworthiness check करता है।
Q 08. Minimum CIBIL Score required for availing any loan facility? / किसी भी लोन सुविधा के लिए न्यूनतम CIBIL Score कितना होना चाहिए?
A) 650
B) 680
C) 700
D) 750
Correct: C
Explanation: PNB में किसी भी loan facility के लिए न्यूनतम CIBIL Score 700 होना अनिवार्य है। 700 से कम score होने पर loan application generally reject हो जाती है। Score जितना अधिक (750+) होता है, उतनी ही बेहतर terms पर loan मिलने की संभावना होती है।
Q 09. Full form of PLP — the vertical dealing in loans up to ₹1 Crore? / PLP का पूर्ण रूप क्या है जो ₹1 करोड़ तक के ऋण देखती है?
A) PNB Loan Platform
B) PNB Loan Point
C) Prime Lending Point
D) Prime Loan Point
Correct: B
Explanation: PLP का full form "PNB Loan Point" है। यह PNB का एक credit vertical है जो ₹1 करोड़ तक के retail loans जैसे Home Loan, Car Loan, Personal Loan आदि को handle करता है। PNB ने अपने credit verticals को segment-wise divide किया है ताकि loan processing faster और efficient हो सके।
Q 10. Housing Loan of ₹2 Crores will be dealt by which credit vertical? / ₹2 करोड़ के Housing Loan को कौन सा credit vertical handle करेगा?
A) PLP
B) MCC
C) LCB
D) ELCB
Correct: B
Explanation: PNB के credit verticals की limit इस प्रकार है: PLP (PNB Loan Point) — ₹1 करोड़ तक के retail loans। MCC (Mid Corporate Credit) — ₹1 करोड़ से अधिक के retail/mid-size loans जैसे ₹2 करोड़ का Housing Loan इसी में आएगा। LCB और ELCB बड़े corporate loans के लिए होते हैं।
08 March 2026
Q 01. What is the maximum limit of Statutory Liquidity Ratio (SLR) that banks can be required to maintain as per the Banking Regulation Act? /
बैंकों को वैधानिक तरलता अनुपात (SLR) अधिकतम कितना रखना पड़ सकता है?
A) 18%
B) 35%
C) 40%
D) No limit
Answer: C) 40%
Explanation:
Statutory Liquidity Ratio (SLR) वह न्यूनतम प्रतिशत है जो बैंकों को अपनी Net Demand and Time Liabilities (NDTL) का cash, gold या approved securities (जैसे Government securities) में रखना होता है। Banking Regulation Act, 1949 के अनुसार SLR की अधिकतम सीमा 40% तक निर्धारित की जा सकती है। वर्तमान में RBI द्वारा SLR 18% के आसपास रखा जाता है, लेकिन कानूनी अधिकतम सीमा 40% है।
Q 02. When was the Reserve Bank of India established? / भारतीय रिजर्व बैंक की स्थापना कब हुई थी?
A) 1 April 1935
B) 1 April 1947
C) 1 January 1935
D) 1 April 1949
Answer: A) 1 April 1935
Explanation:
Reserve Bank of India (RBI) की स्थापना Reserve Bank of India Act, 1934 के अंतर्गत 1 अप्रैल 1935 को हुई थी। शुरुआत में RBI का मुख्यालय कोलकाता में था, जिसे बाद में 1937 में मुंबई स्थानांतरित कर दिया गया।
Q 03. Which of the following is NOT a characteristic of a cheque under Section 6 of the Negotiable Instruments Act, 1881? / परक्राम्य लिखत अधिनियम, 1881 की धारा 6 के अनुसार निम्न में से कौन-सा चेक की विशेषता नहीं है?
A) It is drawn on a specified banker / यह एक निश्चित बैंकर पर लिखा जाता है
B) It is payable on demand / यह मांग पर देय होता है
C) It can be payable after a fixed period / यह निश्चित अवधि के बाद देय हो सकता है
D) It is a type of bill of exchange / यह बिल ऑफ एक्सचेंज का प्रकार है
Answer: C) It can be payable after a fixed period
Explanation: Cheque कभी भी future date (after a fixed period) पर payable नहीं होता। यह हमेशा demand पर payable होता है।
Q 04. On which of the following instruments are ‘Days of Grace’ NOT allowed under the Negotiable Instruments Act, 1881? / निम्न में से किन लिखतों पर ‘Days of Grace’ (अनुग्रह अवधि) नहीं दी जाती है?
A) Bill of Exchange payable after date
B) Promissory Note payable after date
C) Cheque
D) Usance Bill
Answer: C) Cheque / चेक
Explanation: Days of Grace (3 days) केवल उन लिखतों पर लागू होते हैं जो after date या after sight payable होते हैं, जैसे Bill of Exchange और Promissory Note। Cheque हमेशा “On Demand” payable होता है, इसलिए Cheque पर Days of Grace नहीं दिया जाता।
Q 05. In the capital structure of a company, the ratio 4 : 2 : 1 generally represents which of the following? / कंपनी की पूंजी संरचना में 4 : 2 : 1 का अनुपात निम्न में से किसको दर्शाता है?
A) Paid-up Capital : Subscribed Capital : Authorized Capital
B) Authorized Capital : Subscribed Capital : Paid-up Capital
C) Subscribed Capital : Authorized Capital : Paid-up Capital
D) Authorized Capital : Paid-up Capital : Subscribed Capital
Answer: B) Authorized Capital : Subscribed Capital : Paid-up Capital
Explanation: कंपनी की पूंजी संरचना में अक्सर 4 : 2 : 1 का अनुपात याद रखने के लिए प्रयोग किया जाता है: Authorized Capital (4) – कंपनी द्वारा जारी की जा सकने वाली अधिकतम पूंजी Subscribed Capital (2) – निवेशकों द्वारा सब्सक्राइब की गई पूंजी Paid-up Capital (1) – वास्तव में प्राप्त (paid) की गई पूंजी
Q 06. As per Section 18 of the Banking Regulation Act, non-scheduled banks are required to maintain a cash reserve of at least what percentage of their Demand and Time Liabilities? /
बैंकिंग विनियमन अधिनियम की धारा 18 के अनुसार गैर-अनुसूचित (Non-Scheduled) बैंकों को अपनी मांग और समय देनदारियों का न्यूनतम कितना प्रतिशत नकद आरक्षित रखना होता है?
A) 1%
B) 3%
C) 4%
D) 5%
Answer: B) 3%
Explanation: Banking Regulation Act, Section 18 के अनुसार Non-Scheduled Banks को अपनी Demand and Time Liabilities (DTL) का कम से कम 3% नकद आरक्षित के रूप में रखना होता है। यह नकद अपने पास या RBI के Current Account में रखा जा सकता है।
Q 06. In case of a Bank Draft, who is the beneficiary and who acts as trustee? / बैंक ड्राफ्ट के मामले में लाभार्थी (Beneficiary) और ट्रस्टी (Trustee) कौन होता है?
A) Drawer – Beneficiary, Bank – Trustee
B) Payee – Beneficiary, Bank – Trustee
C) Bank – Beneficiary, Payee – Trustee
D) Drawer – Trustee, Bank – Beneficiary
Answer: B) Payee – Beneficiary, Bank – Trustee
Explanation: Bank Draft में जिस व्यक्ति के नाम भुगतान किया जाता है वह Payee (Beneficiary) होता है और Bank Trustee के रूप में कार्य करता है।
Q 07. A customer’s account has a balance of ₹2,00,000. The bank receives an Attachment Order of ₹50,000 and a Garnishee Order of ₹70,000 on the same account. Before execution, the customer dies. Which of the following is correct? / किसी ग्राहक के खाते में ₹2,00,000 बैलेंस है। बैंक को उसी खाते पर ₹50,000 का Attachment Order और ₹70,000 का Garnishee Order प्राप्त होता है। आदेश के लागू होने से पहले ग्राहक की मृत्यु हो जाती है। सही कथन चुनिए।
A) Only Garnishee Order will be executed / केवल Garnishee Order लागू होगा
B) Only Attachment Order will be executed / केवल Attachment Order लागू होगा
C) Both orders will be executed (₹50,000 + ₹70,000) from the balance / दोनों आदेश लागू होंगे
D) No order will be executed after death / मृत्यु के बाद कोई आदेश लागू नहीं होगा
Answer: C) Both orders will be executed (₹50,000 + ₹70,000)
Explanation: खाते में ₹2,00,000 बैलेंस है। Attachment Order (₹50,000) और Garnishee Order (₹70,000) दोनों आदेश ग्राहक की मृत्यु से पहले प्राप्त हो चुके हैं, इसलिए दोनों लागू होंगे। पहले सामान्यतः Attachment Order का पालन किया जाएगा और उसके बाद Garnishee Order।
Q 08. In case of Third Party CDD (Customer Due Diligence), who has the ultimate responsibility for customer identification? / थर्ड पार्टी CDD (Customer Due Diligence) के मामले में ग्राहक की पहचान की अंतिम जिम्मेदारी किसकी होती है?
A) Third Party
B) Customer
C) Bank where the account is opened
D) RBI
Answer: C) Bank where the account is opened
Explanation: Third Party CDD में ग्राहक की पहचान के लिए किसी तीसरे पक्ष की सहायता ली जा सकती है, लेकिन अंतिम जिम्मेदारी (Ultimate Responsibility) हमेशा उस बैंक की होती है जहाँ खाता खोला जा रहा है।
Q 09. If the address provided by the customer cannot be verified within 2 months, what action can the bank take? / यदि ग्राहक द्वारा दिया गया पता 2 महीने के भीतर सत्यापित नहीं हो पाता, तो बैंक क्या कर सकता है?
A) Immediately close the account / तुरंत खाता बंद कर दे
B) Allow normal operations without verification / बिना सत्यापन के सामान्य संचालन जारी रखे
C) Impose Partial Freeze on the account or ask for fresh OVD / खाते पर Partial Freeze लगा सकता है या नया OVD मांग सकता है
D) Transfer the account to another branch / खाते को दूसरी शाखा में स्थानांतरित कर दे
Answer: C) Impose Partial Freeze on the account or ask for fresh OVD
Explanation: यदि ग्राहक का पता 2 महीने के भीतर verify नहीं हो पाता, तो बैंक खाते पर Partial Freeze लगा सकता है या ग्राहक से नए Officially Valid Document (OVD) की मांग कर सकता है।
Q 10. In case of a Body of Individuals (BOI), who is considered the Beneficial Owner? / बॉडी ऑफ इंडिविजुअल्स (BOI) के मामले में Beneficial Owner किसे माना जाता है?
A) Person having more than 10% ownership
B) Person having more than 15% ownership
C) Person having more than 20% ownership
D) Person having more than 25% ownership
Answer: B) 15%
Explanation: KYC / PMLA guidelines के अनुसार Body of Individuals (BOI) में वह व्यक्ति Beneficial Owner माना जाता है जिसके पास 15% से अधिक ownership या entitlement to property, capital या profits हो।
Q 11. Certified copy of OVD for NRI/PIO may be certified by whom? / NRI/PIO के लिए OVD (Officially Valid Document) की प्रमाणित प्रति किसके द्वारा सत्यापित की जा सकती है?
A) Authorised official of a Scheduled Commercial Bank registered in India / भारत में पंजीकृत Scheduled Commercial Bank के अधिकृत अधिकारी द्वारा
B) Notary Public abroad / विदेश में Notary Public द्वारा
C) Court Magistrate / कोर्ट मजिस्ट्रेट द्वारा
D) Judge or Indian Embassy / न्यायाधीश या भारतीय दूतावास द्वारा
Answer: All of the above
Explanation: NRI/PIO ग्राहकों के लिए OVD की Certified Copy निम्न में से किसी के द्वारा प्रमाणित की जा सकती है: Scheduled Commercial Bank (India) के Authorised Official | Notary Public abroad | Court Magistrate / Judge |Indian Embassy / Consulate
Q 12. A customer has a Small Account in a bank. His cousin from abroad sends USD 1000 for his studies. How much amount will be credited in the account? /
एक ग्राहक के पास बैंक में Small Account है। उसका कज़िन विदेश से उसकी पढ़ाई के लिए 1000 USD भेजता है। खाते में कितनी राशि क्रेडिट होगी?
A) 1000 USD के बराबर राशि
B) 8000 USD के बराबर राशि
C) 0 USD
D) Credit will not be allowed
Answer: D) Credit will not be allowed
Explanation: Small Account (Simplified KYC Account) में Foreign Remittance की अनुमति नहीं होती। इसलिए यदि विदेश से 1000 USD भेजा जाता है, तो वह Small Account में क्रेडिट नहीं किया जाएगा।
Q 13. Risk categorization of customers should be reviewed periodically at what interval? /
ग्राहकों की Risk Categorization की समीक्षा किस अंतराल पर की जानी चाहिए?
A) Monthly
B) Quarterly
C) Half Yearly
D) Annually
Answer: C) Half Yearly
Explanation: KYC / AML guidelines के अनुसार ग्राहकों की Risk Categorization (Low, Medium, High Risk) की समय-समय पर समीक्षा की जाती है। सामान्यतः यह हर 6 महीने (Half Yearly) में की जाती है ताकि ग्राहक की प्रोफाइल और जोखिम स्तर का सही आकलन किया जा सके।
Q 14. In case of no change in KYC information for legal entities, through which of the following it cannot be confirmed? /
यदि Legal Entities के KYC विवरण में कोई परिवर्तन नहीं है, तो निम्न में से किस माध्यम से इसकी पुष्टि नहीं की जा सकती?
A) ATM
B) Registered mobile number
C) Registered email
D) Letter through post
Answer: A) ATM
Explanation: यदि Legal Entity (कंपनी, फर्म आदि) के KYC विवरण में कोई परिवर्तन नहीं है, तो इसकी पुष्टि Registered Mobile Number, Registered Email या Letter through Post के माध्यम से की जा सकती है।
लेकिन ATM के माध्यम से KYC confirmation नहीं किया जा सकता।
Q 15. In case of updation of KYC, within how many days should the bank update the customer’s KYC records and upload them onto CKYCR after receiving the information? / KYC अपडेट के मामले में, जानकारी प्राप्त होने के बाद बैंक को ग्राहक के KYC रिकॉर्ड अपडेट करके CKYCR पर कितने दिनों के भीतर अपलोड करना चाहिए?
A) 3 Days
B) 5 Days
C) 7 Days
D) 10 Days
Answer: C) 7 Days
Explanation: RBI KYC guidelines के अनुसार, जब भी KYC में अपडेट या परिवर्तन की जानकारी बैंक को प्राप्त होती है, तो बैंक को 7 दिनों के भीतर ग्राहक के KYC रिकॉर्ड अपडेट करने और CKYCR (Central KYC Records Registry) पर अपलोड करने होते हैं।
नीचे सभी प्रश्नों को हिंदी में अनुवाद करके विकल्प सहित लिखा गया है और साथ में सही उत्तर भी दिया गया है। (डेटा और विकल्प वही रखे गए हैं जो आपने दिए हैं।)
📘 PNB Banking MCQ SAVING ACCOUNT
1. यदि किसी ग्राहक का सकल मासिक वेतन ₹83,000 है, तो उसका खाता किस Salary Account Variant में खोला जाएगा?
a. NEO
b. EXCEL
c. OPTIMA
d. IMPERIAL
उत्तर: c. OPTIMA
2. किस Salary Account Variant में Customized Account Number की सुविधा उपलब्ध नहीं है?
a. NEO
b. EXCEL
c. OPTIMA
d. IMPERIAL
उत्तर: a. NEO
3. Salary Saving Account Scheme में Sweep-out सुविधा के लिए Threshold Limit क्या है?
a. ₹50,000
b. ₹1,00,000
c. ₹1,50,000
d. ₹2,00,000
उत्तर: D. ₹2,00,000
4. Salary Saving Account Scheme के Excel Variant में Personal Accidental Benefit कितना है?
a. ₹30 लाख
b. ₹50 लाख
c. ₹100 लाख
d. ₹125 लाख
उत्तर: b. ₹50 लाख
5. Salary Saving Account Scheme के Imperial Variant में Personal Accident Permanent Partial Disability Benefit कितना है?
a. ₹25.5 लाख
b. ₹45 लाख
c. ₹75 लाख
d. ₹62.5 लाख
उत्तर: d. ₹62.5 लाख
6. Salary Saving Account Scheme के Excel Variant में Term Insurance Benefit कितना है?
a. ₹2 लाख
b. ₹5 लाख
c. ₹8 लाख
d. ₹10 लाख
उत्तर: A. ₹2 लाख
7. Salary Saving Account Scheme के Optima Variant में Hospi Cash Benefit कितना है?
a. ₹30,000
b. ₹40,000
c. ₹50,000
d. ₹60,000
उत्तर: D. ₹60,000
8. Salary Account को PNB Unnati Savings Account में कब Reclassify किया जाएगा?
a. यदि लगातार 2 महीने तक वेतन जमा न हो और 2-महीने का औसत बैलेंस भी न हो
b. यदि लगातार 3 महीने तक वेतन जमा न हो और 3-महीने का औसत बैलेंस भी न हो
c. यदि लगातार 6 महीने तक वेतन जमा न हो और 6-महीने का औसत बैलेंस भी न हो
d. यदि लगातार 9 महीने तक वेतन जमा न हो और 9-महीने का औसत बैलेंस भी न हो
उत्तर: C.
9. Salary Saving Account Scheme में शून्य बैलेंस खाता अधिकतम कितने परिवार के सदस्यों (सैलरीड सहित) के लिए खोला जा सकता है और बच्चों की आयु सीमा क्या है?
a. 2 सदस्य, 18 वर्ष
b. 3 सदस्य, 21 वर्ष
c. 4 सदस्य, 25 वर्ष
d. 5 सदस्य, 28 वर्ष
उत्तर: c. 4 सदस्य, 25 वर्ष
10. क्या पुराने Salary Saving Account Scheme को नए Salary Account Scheme में ट्रांसफर किया जा सकता है?
a. हाँ, ग्राहक के विशेष अनुरोध पर
b. नहीं, यह संभव नहीं है
उत्तर: a.
11. PNB Grow Savings Scheme में ATM से प्रतिदिन नकद निकासी सीमा क्या है?
a. ₹5,000
b. ₹10,000
c. ₹25,000
d. ₹50,000
उत्तर: B. ₹10000
12. PNB Kisan Savings Scheme में Half-Yearly Average Balance की गणना कैसे की जाती है?
a. जनवरी–जून और जुलाई–दिसंबर
b. अप्रैल–सितंबर और अक्टूबर–मार्च
c. खाता खोलने की तिथि से
d. पहले लेन-देन की तिथि से
उत्तर: b.
13. PNB Women Power Emerald Scheme में लाभ प्राप्त करने के लिए आवश्यक Monthly Average Balance कितना है?
a. ₹10,000
b. ₹25,000
c. ₹50,000
d. ₹1,00,000
उत्तर: B. ₹25,000
14. PNB Women Power Saving Scheme में Domestic Air Travel के लिए Lost Baggage Protection Insurance कितना है?
a. ₹10,000
b. ₹25,000
c. ₹50,000
d. ₹1,00,000
उत्तर: B. ₹25,000
15. PNB Women Power Saving Scheme के Wellness Program में अधिकतम Entry Age क्या है?
a. 60 वर्ष
b. 65 वर्ष
c. 70 वर्ष
d. 75 वर्ष
उत्तर: C. 70 वर्ष
16. PNB Emerald Women Power Saving Scheme में अधिकतम Cancer Coverage Amount कितना है?
a. ₹2 लाख
b. ₹3 लाख
c. ₹5 लाख
d. ₹10 लाख
उत्तर: c. ₹5 लाख
17. PNB Kisan Harit Savings Scheme में Freebies/Concessions प्राप्त करने के लिए Minimum Balance Requirement क्या है?
a. ₹5,000
b. ₹25,000
c. ₹50,000
d. ₹10,000
उत्तर: a. ₹5,000
18. PNB Kisan Savings Scheme में Half-Yearly Average Balance की गणना कैसे होती है?
a. जनवरी–जून और जुलाई–दिसंबर
b. अप्रैल–सितंबर और अक्टूबर–मार्च
c. खाता खोलने की तिथि से
d. पहले लेन-देन की तिथि से
उत्तर: b.
19. PNB Salary Account Scheme और PNB Rakshak Plus Scheme में Salary Account Holder को अधिकतम Overdraft Facility कितनी मिल सकती है?
A. ₹50,000
B. ₹1,00,000
C. ₹2,00,000
D. ₹5,00,000
उत्तर: B. ₹2,00,000
20. ₹100 करोड़ तक की बचत जमा पर ब्याज दर क्या है?
a. 2.50%
b. 2.70%
c. 3.70%
d. 4.25%
उत्तर: c. 2.50%
21. PNB Palaash Green Deposit Scheme में न्यूनतम जमा राशि क्या है?
a. ₹1,000 और उसके बाद ₹1 के गुणक में
b. ₹10,000 और उसके बाद ₹1 के गुणक में
c. ₹5,000 और उसके बाद ₹1 के गुणक में
d. ₹1,00,000 और उसके बाद ₹1 के गुणक में
उत्तर:C.
22. क्या PNB Palaash Green Deposit को किसी अन्य Term Deposit में Convert किया जा सकता है?
a. हाँ
b. नहीं
उत्तर: b. नहीं
23. क्या बैंक की कोई भी शाखा खाता धारक के अनुरोध पर Debit Card के लिए आवेदन कर सकती है?
a. True
b. False
उत्तर: a. True
24. VISA/RuPay Credit Card के लिए न्यूनतम आयु कितनी होनी चाहिए?
a. 18 वर्ष
b. 21 वर्ष
c. 25 वर्ष
d. कोई आयु सीमा नहीं
उत्तर: b. 21 वर्ष
25. VISA Gold Credit Card के लिए न्यूनतम वार्षिक आय कितनी होनी चाहिए?
a. ₹2 लाख
b. ₹2.50 लाख
c. ₹3 लाख
d. ₹3.50 लाख
उत्तर: D. ₹3.50 लाख
26. Women Bliss Credit Card की Minimum और Maximum Credit Limit क्या है?
a. ₹10,000 – ₹1,00,000
b. ₹20,000 – ₹3,00,000
c. ₹20,000 – ₹1,00,000
d. ₹10,000 – ₹5,00,000
उत्तर: D. ₹10,000 – ₹5,00,000
27. यदि PNB ONE के माध्यम से Term Deposit के विरुद्ध Credit Card जारी किया जाता है, तो न्यूनतम जमा राशि कितनी होनी चाहिए?
a. ₹25,000
b. ₹13,000
c. ₹20,000
d. ₹50,000
उत्तर: c. ₹20,000
28. यदि Term Deposit Mature हो जाता है और राशि का भुगतान नहीं होता, तो कौन-सी ब्याज दर लागू होगी?
A. हमेशा Contracted Rate
B. Savings Account Rate या Contracted Rate, जो कम हो
C. Highest Prevailing Rate
D. कोई ब्याज नहीं
E. Negotiated Rate
उत्तर: B
29. Recurring Deposit की अधिकतम मासिक किस्त कितनी हो सकती है?
A. ₹1 लाख
B. ₹5 लाख
C. ₹10 लाख
D. ₹25 लाख
E. कोई सीमा नहीं
उत्तर: D
30. नवीनतम नीति के अनुसार “Bulk Deposit” किसे कहा जाता है?
A. ₹1 करोड़ और उससे अधिक
B. ₹2 करोड़ और उससे अधिक
C. ₹3 करोड़ और उससे अधिक
D. ₹5 करोड़ और उससे अधिक
E. ₹10 करोड़ और उससे अधिक
उत्तर: C
31. Savings या Current Account को Inoperative कब माना जाता है?
A. 6 महीने
B. 1 वर्ष
C. 2 वर्ष
D. 3 वर्ष
E. 5 वर्ष
उत्तर: C
32. Senior Citizens के लिए अतिरिक्त ब्याज दर का लाभ किन जमा राशियों पर मिलता है?
A. किसी भी राशि पर
B. ₹3 करोड़ से कम
C. ₹3 करोड़ से अधिक
D. केवल RD पर
E. केवल स्टाफ के लिए
उत्तर: B
33. Zero Balance Inoperative Accounts को कब बंद किया जाता है?
A. 1 वर्ष
B. 2 वर्ष
C. 3 वर्ष
D. 5 वर्ष
E. 10 वर्ष
उत्तर: C
34. Zero Balance Inoperative Account बंद करने से पहले ग्राहक को कम से कम कितने दिन पहले सूचना देना आवश्यक है?
A. 7 दिन
B. 15 दिन
C. 30 दिन
D. 60 दिन
E. कोई सूचना आवश्यक नहीं
उत्तर: C
